【リアルな運用成績】楽天・米国高配当株式インデックスファンドの勧め

投資信託

こんにちは。サラリーマン投資家のキラです。
桜満開のお知らせが届いてから、再び寒くなっている東京からお届けしています。

今日は、オレが保有する投資信託のリアルな運用成績をお知らせします。
本日時点の運用成績は以下の通りです。

投資信託のリアルな運用成績

全15ファンド中5ファンドがマイナス運用となっています。
トータルでは、かろうじてプラスです。
現時点では芳しくない運用成績ですが、投資スタイルは『超長期』ですので、一喜一憂せずに静観したいと思っています。

さて今回の記事では、上記リストNo.2の「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」という投資信託を保有するメリットについて、簡単に紹介したいと思います。
オレの場合、「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」の運用成績は11.4%
現時点では、かなり善戦してくれているファンドです。

楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドとは?

楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドは、
米国の高配当株に投資するインデックス型の投資信託
です。

インデックス型とは、
特定の指標に連動するように運用される投資信託のこと
です。
「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」の場合、連動する指標は米国の高配当株を集めた「MSCI USA High Dividend Yield Index」です。

楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドのメリット

オレが「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」をお勧めする理由を3つ挙げます。

高配当株は安定的な収入源になる

理由の1つ目は、
高配当株は安定的な収入源になる
です。

高配当株とは、利益の一部を株主に分配する配当金が高い株のことです。
配当金は、株価が上がるか下がるかに関係なく、定期的に支払われます。
そのため、高配当株は安定的な収入源になります。
特に、オレのように長期的に投資する場合、配当金の再投資効果で資産が増えやすくなります。
投資スタイルが「長期」の方にとっては、うってつけのファンドと言えます。

米国株は世界経済の動向に影響されにくい

理由の2つ目は、
米国株は世界経済の動向に影響されにくい
です。

ご存知の通り、米国は世界最大の経済大国であり、多くの優良企業があります。
そのため、米国株は世界経済の動向に影響されにくく、堅調な成長を続けています(2022年はちょっと不調だったけど)。

また、米国株はドル建てで取引されるため、円安になると円換算での収益が増えます。
逆に、円高になると収益が減りますが、それを補って余りあるほど米国株は魅力的です。

インデックス型は手数料が安く分散投資ができる

理由の3つ目は、
インデックス型は手数料が安く分散投資ができる
です。

「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」に限ったことではありませんが、
インデックス型の投資信託は、特定の指標に連動するように運用されるため、
運用方針が明確であり、運用コストが低く抑えられます。
そのため、手数料が安くなります。

また、インデックス型の投資信託は、指標に含まれる多数の銘柄に分散して投資するため、個別の銘柄のリスクを低減できます。

まとめ

以上ご説明したように、楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドは、
高配当株の安定性と米国株の成長性を兼ね備えたインデックス型の投資信託
です。

長期的な資産形成を目指す方におすすめしたいファンドです。
ぜひ一度チェックしてみてくださいね!

今回も最後まで読んでくださりありがとうございました。
オレはまだまだ資産が少ないけど、一緒に富裕層目指して頑張りましょう!

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