【実録！】投資信託は 株と債券の組み合わせが最強と実感した

今回の記事は、「投資信託は 株と債券の組み合わせが最強と実感した」というタイトルで書きたいと思います。投資信託を購入していて分散投資をしたいけど、どんなファンドを買ったらいいか分からないという方、オレの実体験が参考になるかと思います。実際の運用レポートも記載しますので、参考になればうれしいです。

投資信託は 株と債券の組み合わせが最強

投資信託は 株と債券の組み合わせが最強だと思いました。なぜなら、自分の投資信託の運用成績を見てそれを実感したからです。具体的にはこんな感じです。

ご覧いただいて分かる通り、株式に投資する投資信託の運用成績は、ここ最近悪いです。その一方で、債券に投資する投資信託の運用成績は良いです（上図のNo.5）。その運用成績はなんと+1.12%！　実はこれ、過去最高の成績です。この運用レポートを見て、確かに投資信託は 株と債券の組み合わせが最強だ！と思いましたね。

なぜ株と債券の組み合わせはいいのか？

ところで、なぜ株と債券の組み合わせはいいのでしょうか？　その理由は、債券は景気が悪い時に上がりやすい投資対象だからです。お金の勉強をしている方はよくご存じだと思いますが、世の中の景気が冷えてきて株価が下がる局面では、世界中の投資家の中には、自分の資金を債券に振り向ける人が多くなります。そのため、株価が下がるような景気が悪い局面で、債券の価値が上がりやすくなるのです。そうした理由から、株と債券の組み合わせは、分散投資の手法として効果が高いと言えます。

株と債券の組み合わせがパーフェクトとは思わない

株と債券の組み合わせが分散投資に効果的だ！と言いましたが、株と債券の組み合わせは完璧だ！とは思わないでください。投資に絶対はありませんからね。こんな世の中ですから、何が起こるか分かりません。

ちなみにオレは、株と債券に加えて、国内リートの投資信託も購入しています（上図のNo.8）。資金を集中しすぎて１か所に突っ込んで破産した人はいますが、資金を分散しすぎて破産した人はいないと思います。リスクを最小限にしたい方は、株と債券に加えてさらに別のファンドを組み入れることをお勧めします。個人的にはリートをお勧めします。

まとめ

投資信託は 株と債券の組み合わせが最強と実感したというタイトルで書いてきました。投資信託を購入していて分散投資を目指すあなたにとって、オレの実体験が参考になればうれしいです。今後も実際の運用レポートを使って自分の気付きや学びを書いていきます。

今回も読んでくださりありがとうございました。